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【技术贴】450万人将获得$1080澳元!你能得到减税吗?怎么合理合法避税?

2019-07-12 07:39:15 分类:聚澳新闻

莫里森政府的所得税减免方案通过了

可把大家都激动坏了!

正好赶上年终报税的时间

激动的纳税人们都要把政府的电话打爆了!

 

 

澳洲税务局宣布

退税将从本周五开始

符合条件的人都能从银行账户受到1080澳元的退款

 

助理财政部长Michael Sukkar表示

仅一周时间就收到了81万份纳税申报单

 

 

你知道今年的税务政策有什么变化吗?

你知道你能减免多少税吗?

你知道怎么合理合法避税吗?

看完这篇文章你就明白了!

 

 

ato电话被打爆

 

 

根据悉尼先驱晨报报道:

ATO每天都接到大量的咨询退税的电话

 

 

在七月份的前五天

税务局居然挂断了5万个电话!

 

政府当然提前预判到电话量会增长

但他们还是低估了民众的“热情”

虽然政府抽调了大量的临时雇员

电话的数量还是迅速上涨

使咨询电话的等待时间十分的漫长

因此ATO的发言人建议大家

暂停手中的报税申请

等到八月份再申报

个人报税的申请是从7月1日到10月31日

错开高峰期再申报会快很多哦!

 

 

新的电子工资系统 

不需要工资证明也能报税

 

 

从今年起

个人税务信息可以通过myGov账户自行查看了!

 

 

myGov专门设立了一个电子工资系统

通过这个新系统

员工不再需要从雇主那里获得工资证明

每个人都可以通过个人的myGov账户查看

报税的过程省去了不少时间

 

无须递交

End-of-year income statement

(年度收入证明)

或者Group certificate(团体证书)

操作更加简单便捷了!

 

 

但是网站还在建设中

用户在使用这一系统的过程中可能会遇到一些bug

甚至因为用户太多导致网站崩溃无法访问

 

税务局表示系统还在进行最后的完善

8月份后的用户体验会好很多

因此再次建议大家8月份再来报税

 

 

 

减税啦!看看你能减多少?

 

 

除了报税系统更加便利

澳洲还在推行莫里森十年内全澳减税1580亿的减税福利

这项计划在投票环节中以59:9的压倒性票数通过

足可见澳洲人民对于减税的强烈渴望

 

 

 

请注意

不只是澳洲国籍的人才被认定为税务居民

 

只要是居住在澳洲境内

或者在澳洲住满183天以上的人

都会被认定为澳洲税务居民

就要承担纳税的义务

 

也就是说

不管你是留学生还是上班族

只要在澳洲工作了

都要向澳洲税务局ATO纳税

 

 

并不是所有人都能享受减税的福利

折扣金额也是不同的

根据收入水平划分不同的等级

最高可以获得1080澳币的税务补助

所有收入低于12.6万澳元的中低收入者

都有机会获得额外的减税福利

 

 

收入低于3.7万澳元的人

能够得到最多255澳元的减税

 

收入在3.7万澳元至4.8万澳元之间的人

能够得到255澳元至1080澳元的减税

 

收入在4.8万澳元至9万澳元之间的人

在退税时可获得1080澳元的减税

 

收入在9万澳元至12.6万澳元之间的中等收入者

减税金额将少于1080澳元

 

 

部分职业无法享受减税福利

 

 

 

这项政策主要惠及的是收入中等的人群

工资太低和工资太高的人群是没有照顾到的

 

 

例如在餐饮行业工作的人

咖啡师、服务员、调酒师、快餐店员工等

他们的工资大概是3.2万澳币

这些职业都无法从减税政策中得到太多的实惠

 

 

还有一些服务行业的人

例如美容师、理发师、维修工等职业也很难得到1080澳币的优惠

 

 

医生、建筑师、工程师等高收入人群也不会有优惠

 

领取育儿补助和Newstart的失业人士

也不会得到任何额外的现金

补贴是不同同时享受的

 

 

合理避税

 

 

澳洲的税真的是非常高的

并且是按照收入水平的等级划分的

收入越高 交税越多

 

 

所以我们必须掌握一些合理避税的小窍门

 

1. 请专业的会计师帮忙报税

 

 

如果你是一个有自己生意的“老板”

或者有很多项收入来源和支出

那么建议你不要自己报税

应该找一个好的会计师

 

会计师不仅可以帮你做账

还可以代表你的利益来专业答复税务局的问询

 

当我们需要专业的会计师帮助的时候,怎么去挑选一个合格并且靠谱的会计事务所呢?

 

 

在市场上挑选好的事务所,首先应该看的是它是否持有澳洲三大会计协会的持牌证书,分别为CPA(澳洲注册会计协会);IPA(澳洲公共会计师协会);CA(纽西兰皇家特许会计师协会)。

 

其次需要看该事务所是否有Public Practice的证书以及作为Tax Agent的许可证

 

另外作为会计事务所,它的口碑、团队以及从业经验都是非常重要的。

 

 

除此之外,由于税法不断在更新,靠谱的会计师必须可以与时俱进,要随时掌握最新的税务政策以及税法,从而能给出足够准确和周全的税务建议。

 

另外,对于华人群体来说,很多时候客户在非工作时间或者周末也会有咨询和联系会计的需求,那么工作时间的灵活性也可以是一项重要的考量标准。

 

 

2. 保留好合理支出的凭证

 

 

很多合理的支出都可以在退税时用上

 

比如:电脑升级、维修、电池、汽车维修、保险、汽油、招待客户、出差费用等

 

如果是投资用房

购置家具、房屋损耗、上网费、清洁费、电话费等发票也可以提供

这些很可能可以合理的申报退税

 

但这时要小心一点

如果把一些吃喝玩乐、私人费用、罚款等算进去

有可能是要被驳回甚至罚款的!

 

根据税局提供的数据

每年有超过800万的澳洲人

在报税的时候申报了和工作相关的费用抵扣(Work-Related Expense)

 

这些费用抵扣的总金额超过每年210亿澳币

澳洲税局在支持纳税人合理申报工作相关的费用抵扣的同时

也在不断的加强对申报的费用抵扣的审核力度

下面的例子就是典型“反面教材”

 

汽车费用抵扣

 

有些人会把和工作相关汽车费用进行抵扣,根据税务局的相关规定,有两种抵扣的形式:每公里定额法(cents per km)或者行车记录比率法(log book method)。

 

 

Cents per km方法允许纳税人每年抵扣最多5000公里路的公用费用。每公里路以66Cent 来计算。该方法不需要提供相关的发票,但是需要提供相关的理由来证明为什么行驶了这么多的公里数。

 

Log Book Method 方法要求纳税人必须连续12周记录每一次汽车使用的公里数,分清公用和私用,然后算出公用的比率,按照这个比率来抵扣汽车所有的相关费用,好像汽车的折旧,加油费,保险费,路费,维修费等。该方法要求每次拥有新车都必须有一个新的记录本(Log Book)如果行车比率每年没有大的变化,那么一本log book 可以使用5年。

 

 

无论使用哪种方式,税局规定上下班都属于私用,不能抵扣。但是如果上下班需要搬运和工作相关的大型设备(Bulky Goods)的话,那么这个上下班的车费也可以作为公用。

 

一位铁路安全保障人员在个税申报时上报了3700澳币的汽车费用,原因是他声称在每次上下班时,他需要在车里携带很重的安全手册和安保设备,所以他的上下班的车费是属于公用的。

 

 

税局审计时,询问了他的雇主,他的雇主向税局表示雇主已经在工作场所提供地方来储藏这些安全手册和设备,也就是说,他不是非要每次在车里携带的。 

 

因此,这位铁路安保人员的费用抵扣申请被税局驳回,理由是他声称的需要每次都要在车里携带的物品都是他自己的选择,而非工作必需。

 

欺诈税务抵扣 巨额罚款

 

2019年的6月21日, Helen Feulufai 因欺诈税务抵扣而被布里斯班地方法院判了刑事犯罪。

 

这位27的女大厨,她在工作服,工作汽车费和慈善捐款上抵税,16财年退回税款$16,970, 17财年退回税款$14,417, 18财年退回税款$13,691。

 

 

但是经过税局的调查,海伦大厨的雇主其实免费提供了她所有的工作制服和工具,她的工作也并非如她所述的需要四处开车奔波,她的捐款也非捐给了税局认同可以抵税的慈善机构(DGR – deductible gift recipient)。

 

她不仅被判全额吐会退税,而且需要支付税局2万澳币的出庭费,并且罚款3千澳币。

 

3. 夫妻双方的收入有差距

 

 

可以由收入高的一方为收入低的一方购买配偶退休金

最高可以获得540澳元的税务优惠

 

还可以将双方平均拥有的房产改为

高收入方支付家务工资给低收入方

(需要书面凭证)

 

4. 投资房产

 

 

投资房产是近几年比较热门的退税方法

可以在折旧、房贷利息、维护等方面扣税

 

如果同时拥有多套房产

需要尽量在增值最大的物业居住

如果要出售最好至少在一年后

可以享受50%的增值折扣

 

如果打算卖掉投资房

尽量在年收入变少的情况下

可以减少增值税的支出

 

5. 注册小生意

 

 

大家也可以试试在闲暇时注册一个小生意

例如工作之余炒炒股票

年交易量在40次以上

 

如果是亏损状态

可以上报损失

作为“负收入”合并在年收入中

也可以少交一些税

 

如果是盈利了

那就是锦上添花啦!

 

6. 家庭基金

 

 

如果你是生意的经营者

可以成立一项家庭基金

把生意带来的盈利分摊给每个家庭成员

避免一个人承担过高的税务

 

 

以上部分建议由李敏税务会计事务所提供

 

李敏税务会计事务所是澳大利亚墨尔本一家专业提供高质量的会计服务的事务所,它是澳洲税局注册的税务代理,也是澳洲工商管理局的注册代理,同时它具有澳洲三大会计师协会的持牌认证,分别为澳洲注册会计协会(CPA)的注册公共会计,国家会计师协会(IPA)认证的注册公共会计以及纽西兰皇家特许会计师协会的注册公公会计。

 

多年来,李敏税务会计事务所已经为广大的中小型企业,自营养老金,信托,个人以及合伙生意提供了优质的会计服务。

 

大家要多多关注报税的相关消息

也请多多关注聚澳传媒

我们将为大家带来更多实用的【技术贴】

希望大家都能成功薅到羊毛! 

 

 

 

 

 

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