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澳洲联邦银行深陷“洗钱门”丑闻,或面临澳洲史上最大股东集体诉讼案;澳洲华人如何规避风险?

2017-08-28 11:47:39 分类:聚澳新闻

在澳洲交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 指控澳洲联邦银行(Commonwealth bank, CBA)涉嫌摄入洗钱后,8月23日,Maurice Blackburn律所正宣布,它将代表澳洲联邦银行的股东寻求集体诉讼。

诉讼的主要内容主要围绕AUSTRAC的调查展开,以及CBA何时向股东披露这个重大事件的问题。介于以上诉讼,CBA可能面临1800万的天价罚单。

同时,CBA的客户满意度一直不尽如人意,此次集体诉讼也引发了客户对CBA服务的集体不满。

作为身在澳洲的华人,似乎觉得“洗钱”这个概念非常遥远,可是它往往就隐藏在日常的交易中;

本文将重点分析海外华人该如何规避涉入此类非法金融活动,并且总结出容易被澳税局作为重点调查对象的几种情况。

 

事件起因

8月3日,澳洲金融犯罪监管机构——澳洲交易报告与分析中心(AUSTRAC)指控联邦银行(Commonwealth bank, CBA)违反反洗钱和反恐金融法的相关规定,宣布已经启动民事诉讼程序,指控CBA未能妥善监管可疑账户,并且未能及时上报总额达到6.247亿元的可疑交易记录。

AUSTRAC称,CBA采用的新式自动存款机每次可接受200张钞票,每笔交易上限2万澳元,并且每天不限制次数。

从2012年9月开始,三年内约有89亿澳元的现金通过智能巡款机进入联邦银行的系统。

而一个持续了将近三年的调查数据显示,至少4个犯罪集团利用智能存款机存入了将近7500万澳元非法资金,其中部分涉及毒品交易。

法律规定,银行需要上报每一笔超过1万澳元的交易。

交易中心同时称, 澳洲联邦银行违规次数约5.3万次,主要涉及通过只能存款机存入不记名现金的行为,并且在启用新智能存款机之后的三年内,联邦银行也没有及时进行反洗钱评估。

介于以上诸多诉讼,联邦银行可能面临1800万的天价罚单。

 

股东集体诉讼权益

目前约有超过80万记名的持股人持有CBA的股票。在交易分析中心提出诉讼之后,CBA的股价疯狂下跌约6%, CBA的市值已经总计损失将近100亿澳元。

其竞争对手西太银行(WBC)、澳新银行(ANZ)以及澳洲国民银行(NAB)分别在第一时间作出澄清,坚持从未涉入违反反洗钱和反恐怖主义融资法规的行为。

在CBA的澳交所股价遭受重挫之时,这几家竞争对手的市场表现均保持稳定,或有所上涨。

Maurice Blackburn律所将会代表CBA的股东寻求集体诉讼。Maurice Blackburn主管Andrew Watson同时指责了CBA在过去两年内对于投资者的有意误导。

CBA董事会承认,他们确实在2015年下半年就知道了这些指控,但是为了维持CBA股价的稳定,他们迟迟没有将这则消息公布于众。

更糟糕的是,CBA在AUSTRAC正式提出诉讼之前,一直在官网上声称自始至终遵守反洗钱法。

其他诸多律师事务所也正在针对CBA银行进行集体诉讼。

 

另人堪忧的客户满意度

CBA曾经在澳洲银行中,凭借其雄厚的资金,处于独占鳌头的地位;然而由于它的特殊地位,许多普通客户认为提供的日常银行业务不够人性化,并且银行系统故障百出,导致满意度较低。

其中最广为人知的例子就是CBA手机App和网银系统的支付服务经常出现大面积故障,导致许多用户无法取款,或者在购物的过程中无法顺利付款,造成许多额外损失;

甚至在2015年有过连续16个小时无法取出现金的大型技术故障。

并且客户经常抱怨,CBA的银行工作人员并不像标榜得那样和善亲切,工作人员的办公效率也不尽如人意,通常一项很简单的业务,也需要客户在柜台前耐心等待许久。

 

海外华人该注意些什么

与此同时,许多澳洲华人认为“洗钱”这个概念里我们的生活非常遥远。

除去小部分被经济利益驱使而铤而走险的海外华人以外,有不少华人由于缺乏对于洗钱概念的了解, 而在不知情的情况下成为犯罪团伙的帮凶。

现代意义上的洗钱(money laundering),是指“将将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为”。

其中,投资移民是澳税局调查的重点对象,因为外来移民在入境时会从境外带入大笔现金,并且澳税局有权检查资金在境外是否已经缴纳税金;如果没有缴税记录,那么就有义务向澳洲政府缴税。

随后,在澳洲经商的华人也是税务局关注的重点对象;介于很多华人在经营过程中喜欢现金交易,如果将这部分收入存入银行,并且一旦被察觉这里面涉及到偷税漏税的行为,那么澳税局将会依法处理,并且有可能带来牢狱之灾。

同时,送孩子就读私校的华人父母也需要格外小心,因为澳税局已经决定将子女就读私校的学费作为衡量父母收入的一个标准;如果私校的费用非常昂贵,然而父母的缴税记录基本为零,那么这就会引起澳税局的注意。
 

 

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网友评论共有2条评论

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  • 2017-08-28 15:39:37
    CBA 的服务太差!博士山的分行经理更是狂妄傲慢!
  • 2017-08-28 15:39:22
    CBA 的服务太差!博士山的分行经理更是狂妄傲慢!